本報(bào)記者劉波

　　當(dāng)前國(guó)內(nèi)非法集資形勢(shì)復(fù)雜嚴(yán)峻,案件高發(fā)頻發(fā),參與人數(shù)眾多,犯罪手法不斷翻新升級(jí)，特別是網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、投資（理財(cái)）類(lèi)公司涉嫌非法集資案件呈高發(fā)、蔓延態(tài)勢(shì)，“全域化、網(wǎng)絡(luò)化、新型化”的發(fā)展特性愈發(fā)突出。那么，我市面臨的形勢(shì)如何？如何防范和處置近年來(lái)高發(fā)的非法集資類(lèi)犯罪活動(dòng)？就這一社會(huì)廣泛關(guān)注的話(huà)題，市政府金融工作辦公室主任、市處置非法集資領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室主任姜興林接受了本報(bào)記者的采訪(fǎng)。

　　記者：非法集資危害巨大，不僅擾亂地區(qū)正常的經(jīng)濟(jì)金融秩序，而且極易引發(fā)社會(huì)維穩(wěn)問(wèn)題?？梢哉f(shuō)，防范和處置非法集資犯罪活動(dòng)關(guān)乎經(jīng)濟(jì)發(fā)展和社會(huì)穩(wěn)定，請(qǐng)您介紹一下我市這方面的工作開(kāi)展情況以及面臨的形勢(shì)。

　　姜興林：近年來(lái),我市處非工作緊緊圍繞市委、市政府中心工作和全市經(jīng)濟(jì)發(fā)展大局，把防范和處置非法集資工作的出發(fā)點(diǎn)和落腳點(diǎn)放在了維護(hù)地區(qū)金融安全和社會(huì)穩(wěn)定上，以豐富多彩的宣教活動(dòng)和“三無(wú)”創(chuàng)建工作為載體，從源頭遏制，守住了不發(fā)生區(qū)域性、系統(tǒng)性非法集資案件的底線(xiàn),強(qiáng)化重點(diǎn)領(lǐng)域風(fēng)險(xiǎn)排查和涉嫌非法集資廣告資訊信息清理整頓為突破口，協(xié)助外省市做好涉眾案件善后處置，有效消除了社會(huì)不穩(wěn)定因素。以抓機(jī)構(gòu)建設(shè)，夯實(shí)基層工作基礎(chǔ)為切入點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)了處非工作的城鄉(xiāng)全覆蓋和工作重心的下移。截至目前，轄內(nèi)沒(méi)有重大原發(fā)性非法集資案件發(fā)生。雖然我市沒(méi)有重大原發(fā)性非法集資案件發(fā)生，但并不說(shuō)明我市就沒(méi)有非法集資類(lèi)活動(dòng)存在。今年初，市公安部門(mén)利用近兩個(gè)月的時(shí)間，對(duì)在我市工商局登記注冊(cè)的305家投資、理財(cái)、咨詢(xún)機(jī)構(gòu)網(wǎng)上網(wǎng)下業(yè)務(wù)進(jìn)行了拉網(wǎng)式排查。經(jīng)過(guò)排查和走訪(fǎng)發(fā)現(xiàn)，當(dāng)前我市社會(huì)層面推銷(xiāo)投資理財(cái)業(yè)務(wù)的宣傳活動(dòng)異?；钴S，城市中心區(qū)域、繁華街道、商超入口隨處可見(jiàn)宣傳攤位，該行業(yè)和領(lǐng)域已經(jīng)成為媒體關(guān)注、網(wǎng)絡(luò)熱炒、街談巷議的對(duì)象。據(jù)部分群眾反映，有相當(dāng)數(shù)量的投資類(lèi)企業(yè)存在超范圍經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，虛假宣傳、高息借貸現(xiàn)象普遍存在，正常經(jīng)營(yíng)的表象下隱藏著巨大的經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn)，如果不及時(shí)進(jìn)行把控，將直接影響經(jīng)濟(jì)社會(huì)正常健康發(fā)展。

　　對(duì)此，我市加大了打擊力度，自去年下半年以來(lái)，已有6起涉嫌非法吸收公眾存款案被公安機(jī)關(guān)立案查處。

　　記者：從近年來(lái)網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、投資（理財(cái)）類(lèi)公司涉嫌非法集資案件分析，這類(lèi)非法集資活動(dòng)開(kāi)展業(yè)務(wù)的不法手段及特點(diǎn)主要有哪些？

　　姜興林：網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、投資（理財(cái)）類(lèi)公司開(kāi)展業(yè)務(wù)的不法手段及特點(diǎn)主要可以歸納為四個(gè)方面。一是巧借“新概念”進(jìn)行不法經(jīng)營(yíng)。調(diào)查中發(fā)現(xiàn)，不法分子利用互聯(lián)網(wǎng)炒“電子黃金”、“電子商務(wù)”、“投資基金”等“新概念”做案。有的以私募股權(quán)名義誘使集資者將資金委托給公司經(jīng)營(yíng)并收取紅利；有的以購(gòu)買(mǎi)產(chǎn)品或者發(fā)展會(huì)員為名義，集資者通過(guò)發(fā)展“下線(xiàn)”獲利。主要特點(diǎn)：犯罪手段更加隱蔽，誘惑性強(qiáng)，欺騙性大；資金往來(lái)及操作流程全面網(wǎng)絡(luò)化，難以發(fā)現(xiàn)幕后經(jīng)營(yíng)者真實(shí)身份；廣告宣傳完全在網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行，集資者較為分散。

　　二是借助“實(shí)業(yè)”進(jìn)行不法經(jīng)營(yíng)。不法分子往往以響應(yīng)國(guó)家農(nóng)業(yè)政策、發(fā)展現(xiàn)代農(nóng)業(yè)生產(chǎn)、推動(dòng)特種農(nóng)產(chǎn)品開(kāi)發(fā)為旗號(hào)。有的利用群眾對(duì)某行業(yè)較為陌生的特點(diǎn)，編織關(guān)于產(chǎn)品、市場(chǎng)、收益神話(huà)，虛構(gòu)高收入、高盈利產(chǎn)業(yè)鏈條誘惑群眾參與。主要特點(diǎn)：以合法身份掩蓋非法活動(dòng)較為突出；投資“興辦實(shí)業(yè)”增強(qiáng)誘惑性；集資范圍相對(duì)集中。

　　三是以“高額返利”為由頭進(jìn)行不法經(jīng)營(yíng)。不法分子打著高倍消費(fèi)返利的旗號(hào)進(jìn)行不法經(jīng)營(yíng)，有的以銷(xiāo)售保健品及化妝品的方式，有的以啟動(dòng)新產(chǎn)品生產(chǎn)線(xiàn)的方式，有的以類(lèi)似傳銷(xiāo)的方式承諾給予上線(xiàn)高額返利，有的采取“加盟銷(xiāo)售”方式擴(kuò)大集資范圍。主要特點(diǎn)：通常有較為完整的銷(xiāo)售網(wǎng)；集資代理人跨地域分布較為分散；集資者年齡相對(duì)較大。

　　四是以“合法中介”為外衣進(jìn)行不法經(jīng)營(yíng)。不法分子打著代人“理財(cái)”的幌子，超業(yè)務(wù)范疇，面向社會(huì)公眾散發(fā)傳單、利用各種手段發(fā)布廣告，大肆宣揚(yáng)民間借貸合法，宣稱(chēng)只做中介，經(jīng)營(yíng)模式以p2p為主，卻為投資收益承諾擔(dān)保，暗中建立資金池，涉嫌非法集資。主要特點(diǎn)：犯罪分子通常用集資款做高利貸業(yè)務(wù)或一些高風(fēng)險(xiǎn)投資，一旦投資失敗或集資額較高時(shí)，就隱匿資金或攜款逃跑。

　　記者：應(yīng)該采取哪些有效措施來(lái)防范和處置非法集資類(lèi)犯罪活動(dòng)？

　　姜興林：防范和處置非法集資類(lèi)犯罪活動(dòng)，要嚴(yán)防。一是加大宣傳力度，從源頭上遏制非法集資犯罪活動(dòng)。在堅(jiān)持常規(guī)化宣傳的同時(shí)，利用每年五月的防范和打擊非法集資宣傳月活動(dòng)開(kāi)展集中宣傳，本著貼近基層、貼近群眾、貼近生活的原則，推動(dòng)宣傳教育活動(dòng)進(jìn)機(jī)關(guān)、進(jìn)工廠、進(jìn)學(xué)校、進(jìn)家庭、進(jìn)社區(qū)、進(jìn)村屯、進(jìn)集市、進(jìn)商場(chǎng)。在宣傳上，充分利用傳統(tǒng)媒介和新媒體，開(kāi)展多層次、全方位宣傳活動(dòng)，并全力做好《防范打擊非法集資違法犯罪活動(dòng)社會(huì)宣傳冊(cè)》進(jìn)入千家萬(wàn)戶(hù)工作。二是市處非辦將及時(shí)向社會(huì)發(fā)布預(yù)警公告，明確“網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)、投融資領(lǐng)域等民間理財(cái)類(lèi)公司”機(jī)構(gòu)屬性、經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)性質(zhì)，澄清誤導(dǎo)性宣傳，提示風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)認(rèn)真組織開(kāi)展有針對(duì)性的防范非法集資宣傳教育工作，實(shí)施有效的正面引導(dǎo)。通過(guò)持續(xù)、深入、有效的宣傳，提高社會(huì)公眾的法律金融知識(shí)水平和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力，使之能夠分辨什么是合法、什么是非法；培育公眾理性投資、風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的正確理念，自覺(jué)遠(yuǎn)離和抵制非法集資；培養(yǎng)公眾理性表達(dá)訴求、依法維護(hù)權(quán)益的意識(shí)，保障非法集資處置工作順利開(kāi)展，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。

　　防范和處置非法集資犯罪活動(dòng)，要嚴(yán)查。摸清底數(shù)，加大清理排查力度，做到抓早打小，露頭就打。成立清理整頓工作組，對(duì)省、市、縣（區(qū)）工商部門(mén)注冊(cè)的投資（理財(cái)）類(lèi)公司進(jìn)行一次專(zhuān)項(xiàng)清查清理，摸清此類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)關(guān)聯(lián)度情況。特別是徹底核查此類(lèi)行業(yè)與金融機(jī)構(gòu)、地方金融組織（小貸、擔(dān)保、典當(dāng)）有無(wú)業(yè)務(wù)往來(lái)、關(guān)聯(lián)業(yè)務(wù)具體情況，做好防范風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)相關(guān)工作。同時(shí)，借鑒外地做法和經(jīng)驗(yàn)，對(duì)涉嫌犯罪的要堅(jiān)決予以打擊處理；對(duì)經(jīng)營(yíng)模式不合法但尚未涉嫌犯罪的要立即限期整改；對(duì)堅(jiān)持不改的要依法取締或直接吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照，對(duì)新申請(qǐng)注冊(cè)工作暫?；?qū)徤鞑僮鳌?/p>

　　在這里提醒廣大市民，要警惕高利誘惑，遠(yuǎn)離非法集資。一旦發(fā)現(xiàn)非法集資活動(dòng)，首先要向行業(yè)主管、監(jiān)管部門(mén)反映情況，如果確實(shí)涉嫌非法集資，可向公安局經(jīng)偵部門(mén)舉報(bào)，也可以直接撥打市處非辦政務(wù)公開(kāi)電話(huà)*******。