證監(jiān)會(huì)李瑩：基金銷售應(yīng)向投顧轉(zhuǎn)型
證監(jiān)會(huì)基金監(jiān)管部五處處長(zhǎng)李瑩18日在“第十屆中國(guó)財(cái)經(jīng)風(fēng)云榜-基金高峰論壇”上表示，投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)由于尚未形成規(guī)模，制約了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展，基金銷售面臨從交易通道式的產(chǎn)品銷售，向以客戶為中心、多產(chǎn)品理財(cái)配置的投資顧問(wèn)模式轉(zhuǎn)型，目前要從戰(zhàn)略上培育投資顧問(wèn)隊(duì)伍。
李瑩指出，基金行業(yè)經(jīng)過(guò)十多年的發(fā)展，基金投資人以散戶為主。為促進(jìn)市場(chǎng)的均衡發(fā)展，基金銷售作為基金公司與基金投資人之間的中介，需要從基金管理人的代理人這一賣方角色，向基金投資人的投資顧問(wèn)這一買方角色進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型。
李瑩表示，要從戰(zhàn)略上培育投資顧問(wèn)隊(duì)伍。因?yàn)槟壳巴额欁鳛榛饦I(yè)的買方尚未形成規(guī)模，制約了資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。而資產(chǎn)管理作為整個(gè)資本市場(chǎng)的買方，其發(fā)達(dá)程度又直接影響著資本市場(chǎng)的整體發(fā)展。隨著基金產(chǎn)品審核通道制的取消和資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的全面放開，未來(lái)投資人面對(duì)的投資產(chǎn)品無(wú)論在數(shù)量和復(fù)雜程度上，都更需要專業(yè)投資顧問(wèn)為其量身訂做理財(cái)解決方案。
中國(guó)基金銷售市場(chǎng)從初始階段即伴隨著電子商務(wù)業(yè)務(wù)的發(fā)展，李瑩認(rèn)為，這是中國(guó)有別于美國(guó)等成熟市場(chǎng)的特點(diǎn)，也是基金銷售轉(zhuǎn)型的有利條件之一，電子商務(wù)業(yè)務(wù)的快速發(fā)展為整個(gè)行業(yè)的發(fā)展創(chuàng)造了技術(shù)條件。此外，基金法的修訂則為行業(yè)的轉(zhuǎn)型創(chuàng)造了法律條件。
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