[國內(nèi)]深圳推行金融改革 將引入香港人民幣資金
網(wǎng)易財(cái)經(jīng)4月12日訊在國務(wù)院決定設(shè)立溫州金融綜合改革試驗(yàn)區(qū)15天后，深圳也緊跟改革步伐，推出一系列金融創(chuàng)新舉措。
今日新華社報(bào)道《深圳市重拳出擊改善金融服務(wù) 支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展》稱深圳市將推系列金融創(chuàng)新政策。網(wǎng)易財(cái)經(jīng)獲得的文件《改善金融服務(wù)，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)發(fā)展》顯示，深圳擬推出的改革舉措包括年內(nèi)成立深圳前海股權(quán)交易所、與香港試點(diǎn)開展雙向跨境貸款、擴(kuò)大代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)試點(diǎn)等內(nèi)容。
晚間，深圳市政府金融辦公室官員王振超向網(wǎng)易財(cái)經(jīng)表示，深圳按國家要求，有推進(jìn)金融改革的措施，有想推進(jìn)的意愿，相關(guān)措施還需待國家有關(guān)部門正式批準(zhǔn)后實(shí)施。
引入香港低成本人民幣資金支持前海建設(shè)
綜觀文件全文，深圳擬加快推進(jìn)深港銀行跨境人民幣貸款業(yè)務(wù)試點(diǎn)是最大看點(diǎn)，此舉有望打開一條海外人民幣回流渠道。文件稱，深圳將利用香港低成本人民幣資金支付前海開發(fā)開放和重點(diǎn)產(chǎn)業(yè)發(fā)展。爭取更多前海地區(qū)企業(yè)和金融機(jī)構(gòu)在香港發(fā)展人民幣債券，拓寬實(shí)體產(chǎn)業(yè)領(lǐng)域債務(wù)融資渠道。最新的數(shù)據(jù)顯示，香港銀行系統(tǒng)2月份的人民幣存款規(guī)模較前月下降1.7%，至人民幣5660億元。
中國外匯投資研究院院長、國際經(jīng)濟(jì)關(guān)系學(xué)會(huì)常務(wù)理事譚雅玲（微博）在接受網(wǎng)易財(cái)經(jīng)連線時(shí)表示，深圳市這一舉措將有利于促進(jìn)香港經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)調(diào)整。同時(shí)，由于深圳在經(jīng)濟(jì)環(huán)境及制度方面與香港接近，又是內(nèi)地金融前沿城市，這一舉措很可能是在深圳先行試點(diǎn)，隨后將在全國推廣。
此外，深圳還將建立差異化的銀行信貸監(jiān)管制度，推進(jìn)小微企業(yè)貸款機(jī)制建設(shè)。該項(xiàng)改革將以下放授信審批權(quán)限，完善盡職免責(zé)制度，合理定價(jià)為重點(diǎn)，在審批機(jī)制、激勵(lì)機(jī)制、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)機(jī)制方面實(shí)現(xiàn)新突破。加大對(duì)小微企業(yè)的信貸傾斜、動(dòng)態(tài)調(diào)整小微企業(yè)信貸監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)。深圳市將爭取監(jiān)管部門支持，適當(dāng)將貸款風(fēng)險(xiǎn)容忍度提高至5%，存貸比指標(biāo)按規(guī)定的控制線上浮不超過5個(gè)百分點(diǎn)。
中央財(cái)經(jīng)大學(xué)中國銀行業(yè)研究中心主任郭田勇（微博）認(rèn)為，深圳市提高小微企業(yè)不良貸款容忍度的做法是有必要的。目前深圳小微企業(yè)的不良貸款容忍率是1%，提高到5%意味著小微企業(yè)會(huì)獲得更多的貸款，由此造成的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由銀行自己承擔(dān)。為此，郭田勇建議，國家可以補(bǔ)貼銀行或者可以在稅收和財(cái)政方面對(duì)銀行采取優(yōu)惠措施，使銀行有動(dòng)力增加對(duì)小微企業(yè)的貸款。
至于在銀行存貸比控制線的上浮，郭田勇認(rèn)為可以考慮放寬，不光要規(guī)定“上下限”，還要規(guī)定“下上限”，即最低比例不能低于多少，過低的存貸比對(duì)銀行也是不好的。
文件還要求，法人金融機(jī)構(gòu)在滿足信貸總量調(diào)控要求的前提下，加大對(duì)深圳信貸投放力度。非法人金融機(jī)構(gòu)要積極爭取總行（總公司）的支持，將深圳作為金融資源投放的重點(diǎn)區(qū)域。2012年，實(shí)現(xiàn)“兩個(gè)高于、兩個(gè)不低于”目標(biāo)，即全市各項(xiàng)貸款增速高于經(jīng)濟(jì)增長速度5個(gè)百分點(diǎn)，高于全省同期貸款平均增速2個(gè)百分點(diǎn)；小企業(yè)貸款余額超2100億元，增量不低于380億元，增速不低于深圳市全部貸款平均增速6.5個(gè)百分點(diǎn)。
深圳將進(jìn)一步完善人民幣跨境結(jié)算基礎(chǔ)設(shè)施，支持跨國企業(yè)在前海設(shè)立全球結(jié)算中心。
擬建前海區(qū)域性場外交易市場
在多層次資本市場建設(shè)方面，深圳市將擴(kuò)大代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)試點(diǎn)，爭取深圳高新技術(shù)園區(qū)納入代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)第二批試點(diǎn)范圍，推動(dòng)有潛質(zhì)的園區(qū)企業(yè)到代辦股份系統(tǒng)掛牌，推進(jìn)前海股份交易所建設(shè)，規(guī)范企業(yè)股權(quán)流動(dòng)和股權(quán)融資，率先建成在全國有重要影響力的區(qū)域性場外交易市場。
深圳將大力扶持股權(quán)投資基金發(fā)展，做實(shí)做好市政府創(chuàng)業(yè)投資引導(dǎo)基金，出臺(tái)具體實(shí)施辦法，吸引更多創(chuàng)投和股權(quán)投資類企業(yè)落戶該市，引導(dǎo)更多社會(huì)民間資本參與發(fā)起風(fēng)險(xiǎn)投資、私募股權(quán)投資和天使基金，支持產(chǎn)業(yè)基金、并購基金和創(chuàng)業(yè)投資基金發(fā)展壯大。鼓勵(lì)符合條件的股權(quán)投資基金管理公司或金融機(jī)構(gòu)在深圳市發(fā)起設(shè)立符合產(chǎn)業(yè)發(fā)展規(guī)劃方面的各個(gè)專門領(lǐng)域的專業(yè)投資基金或具有產(chǎn)業(yè)引導(dǎo)作用的母基金，助推該市戰(zhàn)略新興產(chǎn)業(yè)、創(chuàng)新性民營企業(yè)發(fā)展和前海開發(fā)開放。2012年，力爭全市股權(quán)投資企業(yè)突破2500家。
根據(jù)深圳市規(guī)劃，2012年，該市新增上市公司數(shù)量不低于30家，首發(fā)和再融資累計(jì)募集資金突破500億元。銀行間債券市場募集資金不低于600億元，深圳證券交易所債券回購累計(jì)成交金額超6000億元。
金融改革有望全國鋪開
對(duì)于深圳今日出臺(tái)的一系列重大金融創(chuàng)新，銀河期貨研究中心副主任兼首席宏觀經(jīng)濟(jì)研究員付鵬認(rèn)為，這一輪金融改革力度和中央政府的決心都是非常明確的，未來將看到更多地區(qū)金融改革逐步的推進(jìn)。
海通證券首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家李迅雷向網(wǎng)易財(cái)經(jīng)表示，監(jiān)管部門的大力推進(jìn)是深圳重大金融創(chuàng)新推出的一方面原因，但更為重要的原因是來自市場的需求。
李迅雷表示，金融創(chuàng)新肯定不止深圳，未來將可能集中在深圳、北京、上海等大的金融城市率先推進(jìn)金融創(chuàng)新，但這個(gè)推進(jìn)將是逐步進(jìn)行的。
“金融不僅僅是滿足地方的需要，全國實(shí)體經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也需要金融創(chuàng)新”，李迅雷指出，和美國在次貸危機(jī)之后對(duì)金融風(fēng)險(xiǎn)防范的提高不同的是，中國的金融企業(yè)在多年的發(fā)展過程中已經(jīng)具備了風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)和防范能力，因此，為金融創(chuàng)新提供條件。
獨(dú)家稿件：
深圳金融創(chuàng)新政策文件全文
第一時(shí)間連線：
李迅雷：兩大因素推動(dòng)深圳金融創(chuàng)新出臺(tái)
國世平：實(shí)現(xiàn)深港跨境人民幣貸款有難度
譚雅玲：與香港開展雙向跨境貸款或在全國推廣
郭田勇：提高中小企業(yè)不良貸款容忍度有必要
景學(xué)成：小微企不良貸容忍率升至5%符合經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀
趙錫軍：防止銀行將小微不良率用于其他企業(yè)
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